Reporting automatisé pour courtiers et cabinets d’assurance

Production nouvelle, taux de transformation des devis, portefeuille par compagnie, commissions à rapprocher des bordereaux : les chiffres d’un cabinet vivent entre l’outil de gestion, les extranets compagnies et des tableurs. L’agent consolide et livre le point chaque matin.

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Dans votre quotidien

Brief du matin : affaires nouvelles de la veille, devis en attente de réponse, sinistres ouverts sans mouvement depuis plus de dix jours.

Rapprochement mensuel des bordereaux de commissions avec le portefeuille, écarts signalés compagnie par compagnie.

Suivi du taux de transformation des devis par produit et par apporteur, dérives signalées avant la fin du trimestre.

Scénario type

Huit compagnies, environ 4 000 lignes de bordereaux de commissions par mois : dans ce cabinet type, le rapprochement avec le portefeuille est un pensum de deux jours que tout le monde se repasse — quand il est fait.

01
Le 5 du mois, les bordereaux reçus sont importés et rapprochés du portefeuille, ligne à ligne, compagnie par compagnie — pendant que l’équipe gère ses dossiers.
02
Une quarantaine de lignes en écart sortent du lot : contrats non commissionnés, taux erronés, reprises inexpliquées — chacune documentée avec la référence du contrat.
03
Chaque matin par ailleurs, le brief pose les chiffres qui pilotent le cabinet : affaires nouvelles de la veille, devis sans réponse à J+7, sinistres immobiles depuis dix jours.

Ce qui change

Le cabinet encaisse ce que ses accords prévoient — ni plus, ni moins — et la réunion du lundi commence sur des faits partagés plutôt que sur des impressions divergentes.

Ordre de grandeur

Hypothèses de travail

→4 000 lignes de bordereaux par mois
→deux jours de rapprochement manuel par mois quand il est fait
→environ 1 % de lignes en écart, taux courant en courtage multi-compagnies

Deux jours de gestion libérés chaque mois et une quarantaine d’écarts de commission détectés au lieu de passer à la trappe — sur des commissions moyennes, l’agent se paie souvent sur ce seul poste. Estimation, votre taux d’écart réel se mesure au premier mois.

Estimation indicative, construite sur des hypothèses sectorielles moyennes — elle se recalibre sur vos volumes réels lors du cadrage.

Ce qui mange vos journées

→

Les demandes de devis arrivent à toute heure, et le prospect signe avec le courtier qui répond le premier avec une comparaison de garanties crédible.

→

Les primes impayées glissent vers la mise en demeure et la suspension de garantie — et c’est le courtier qui porte la relation quand l’assuré découvre qu’il n’est plus couvert.

→

Un sinistre sans nouvelles de la compagnie pendant trois semaines, c’est un assuré qui appelle le cabinet — pas la compagnie.

Comment ça marche

Connexion à vos sources

Compta, CRM, banque, e-commerce, tableurs : l’agent lit vos outils existants, en lecture seule. Vos chiffres restent chez vous.

Mise en perspective automatique

Un chiffre seul ne dit rien. L’agent compare à la veille, à la même période l’an dernier, à votre objectif — et qualifie l’écart : normal, à surveiller, à traiter.

Brief là où vous lisez

Email, WhatsApp, Slack : le brief arrive chaque matin où vous le lisez vraiment. Trois lignes si tout va bien, un développement si quelque chose dérive.

Résultats types

2 min

pour lire le brief du matin, vue d’ensemble comprise

1 j → 0

de temps humain par cycle de reporting

J-30 → J-1

détection d’une dérive : au fil de l’eau, plus à la clôture

Ordres de grandeur constatés en production ; votre diagnostic fixe votre point de départ et vos objectifs.

Questions fréquentes

L’agent peut-il rapprocher nos commissions des bordereaux compagnies ?+

Oui, c’est un de ses apports les plus directs : il croise le portefeuille avec les bordereaux reçus et signale les écarts — contrats non commissionnés, taux erronés, ristournes non appliquées. Ce rapprochement, fait à la main, passe souvent à la trappe.

Nos données sont éparpillées entre plusieurs extranets compagnies, c’est bloquant ?+

Non, c’est le cas général du courtage. L’agent travaille d’abord avec votre outil de gestion et les bordereaux reçus ; les extranets sont intégrés progressivement, en commençant par les compagnies qui pèsent le plus dans votre portefeuille.

C’est ce problème qui mange le temps de vos équipes ?

Racontez-nous comment vous travaillez aujourd’hui — un appel de 30 minutes, puis un diagnostic écrit gratuit de ce que cet agent changerait chez vous, chiffres à l’appui.