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Relance d’impayés pour garages et concessions automobiles

Au comptoir, le particulier paie à la restitution — mais les sociétés, flottes et assureurs paient à réception de facture, en théorie. L’agent relance chaque facture atelier selon son échéance réelle, avec l’OR et les justificatifs joints, et signale les comptes qui dérivent avant la prochaine intervention.

Dans votre quotidien

Scénario type

Une concession multimarque ouvre 2 500 OR par an, dont 40 % facturés en compte à des sociétés, des loueurs et des assureurs. La comptable relance « quand elle peut » — c’est-à-dire rarement.

  1. 01

    Un gestionnaire de flotte exige la référence d’accord préalable sur chaque facture : l’agent vérifie sa présence avant l’envoi, et les rejets administratifs s’éteignent.

  2. 02

    Après un sinistre, la franchise reste due par le client : elle est relancée auprès du particulier, décompte clair à l’appui — jamais mélangée à la créance assureur.

  3. 03

    En fin de trimestre, la balance âgée arrive triée par type de payeur, avec les trois dossiers mûrs pour le contentieux et leur historique complet.

Ce qui change

L’argent de l’atelier rentre au rythme où les véhicules sortent. La comptable traite des dossiers signalés au lieu de chercher qui relancer.

Ordre de grandeur

Hypothèses de travail

  • environ 200 000 € facturés en compte chaque mois
  • 25 jours de retard moyen au-delà de l’échéance faute de relance suivie

Ramener ce retard sous 10 jours remet de l’ordre de 100 000 € de trésorerie en circulation permanente.

Estimation indicative, construite sur des hypothèses sectorielles moyennes — elle se recalibre sur vos volumes réels lors du cadrage.

Ce qui mange vos journées

Comment ça marche

  1. 1

    Branchement sur votre facturation

    L’agent lit votre outil existant — facturier, compta, ERP — sans migration ni double saisie. Il connaît chaque facture, son échéance et son historique.

  2. 2

    Relances écrites, pas des modèles

    Chaque relance est rédigée pour ce client-là : ton commercial pour un bon payeur en retard d’une semaine, ferme et documenté au troisième rappel. Vous validez la politique une fois, l’agent l’applique.

  3. 3

    Escalade et traçabilité

    Dossier sensible, litige, gros montant : l’agent passe la main à un humain avec tout le contexte. Chaque action est journalisée, chaque euro recouvré est attribué.

Résultats types

-30 %

de délai moyen d’encaissement, ordre de grandeur constaté

100 %

des factures en retard relancées, sans exception ni oubli

0 h

de temps humain sur les relances de premier niveau

Ordres de grandeur constatés en production ; votre diagnostic fixe votre point de départ et vos objectifs.

Questions fréquentes

L’agent retrouve-t-il seul les OR et bons de commande à joindre ?+

Oui : il croise la facture avec votre DMS et joint l’OR, le bon de commande ou le rapport d’expertise. Un dossier incomplet est signalé à votre équipe au lieu d’être relancé à moitié.

Peut-il relancer un assureur qui bloque sur une expertise ?+

Il distingue le paiement en attente de l’accord en attente : dans le premier cas il relance le règlement, dans le second il signale le dossier à votre équipe — la négociation avec l’expert reste humaine.

C’est ce problème qui mange le temps de vos équipes ?

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